Открытие счета за рубежом

Открытие счета в зарубежном банке — один из важных этапов международного налогового планирования. Выбор банка зависит от целей клиента. Например, для текущих операций при ведении торговой деятельности важна простота доступа и надежная репутация банковской организации. Для накопительных целей подходят банки стран со стабильной развитой экономикой. Это западноевропейские государства.

Процедура открытия счета за рубежом сопряжена с анализом рисков и банковской сферы на международном рынке данных услуг.

На что следует обратить внимание?

Наиболее надежные банковские организации обладают рейтингом уровня «А» и выше. Открытие счета для иностранцев осуществляется на платной основе и требует ежегодных взносов за обслуживание. Если счет открывает физлицо, то пользоваться им в коммерческих целях запрещено.

Плюсы и минусы открытия счета за рубежом

Положительными моментами являются обеспечение полной конфиденциальности владельца, гарантия защиты от рисков внутри государства, возможность пройти процедуру, не покидая территорию РФ.

В качестве отрицательных моментов можно выделить необходимость фиксировать открытие счета в ИФНС, внимательное изучение иностранным банком происхождения средств клиента, стремление банка навязать свои продукты.

Услуги

Открыть счет за границей можно самостоятельно или с помощью специалистов. При самостоятельной подготовке у клиента есть риск допустить ошибки при оформлении документов, из-за чего сроки открытия затягиваются.

Мы оказываем помощь на всех этапах процедуры, которые включают:

• выбор иностранного банка;
• оформление электронной заявки;
• подготовку пакета документов с указанием цели открытия;
• сопровождение на этапе внесения оплаты за процедуру;
• получение реквизитов счета;
• размещение неснижаемого остатка средств на расчетном счете.

Большой опыт специалистов «ДСЛ-Сервис» позволяет открыть счет в зарубежном банке с минимальным участием с Вашей стороны и в максимально короткий срок.

Документы:

• копия паспорта, удостоверенная нотариусом;
• справка о месте проживания (оригинал);
• резюме клиента на английском языке и в соответствии с установленной формой;
• документально подтвержденная информация об источниках дохода;
• справка из банка РФ, услугами которого пользуется клиент.

Если счет открывает компания, то понадобится корпоративная документация. Это устав, свидетельство о госрегистрации, решение о назначение гендиректора, сертификат о выпуске акций, при необходимости доверенность. Все документы должны быть апостилированы и удостоверены нотариусом.

Некоторые банки требуют представлять рекомендации от бизнес-партнеров или других банков, услугами которых пользуется клиент.

Сроки открытия счета за границей — от 1 рабочего дня до 1 месяца.

Помощь «ДСЛ-Сервис» при открытии счета за рубежом

Мы сотрудничаем с надежными банками в различных юрисдикциях и предлагаем помощь в открытии счета:

1. Для организаций в ОАЭ в банках:

• Emirates NBD;
• Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB);
• United Arab Bank;
• Masheq Bank;
• Noor Bank.

2. В европейских банках*:

• Bank Julius Baer (Швейцария);
• Bendura Bank (Лихтенштейн);
• Hellenic Bank (Кипр) **;
• Alpha Bank (Кипр) **.

* При открытии счета в европейском банке в 99 % случаев требуется личная встреча клиента с представителем банка.

** В банках Кипра не открываются счета для shell companies.

3. В европейских банках*:

В банке Гонконга:

• HSBC (за исключением граждан РФ и Украины).

По всем вопросам Вы можете бесплатно консультироваться у наших специалистов как во время процедуры, так и после ее завершения.н